一、基层人行落实金融监管责任制存在的问题及对策（论文文献综述）
张二远[1]（2019）在《人民银行XY市中支一线员工绩效考核体系研究》文中认为中国人民银行简称人民银行或人行,是我国央行,为国务院下属组织部门,负责国家经济金融的监测与调控,其履职成效的重要性不言而喻。近年来,随着提高基层央行履职绩效与其一线员工自身能力不匹配两者间矛盾的逐渐凸显,如何建立科学合理、公正有效的绩效考核体系,强化基层行一线员工的绩效考核,挖掘其潜能、提高其工作效率,从而建设素质过硬的干部队伍,切实促进基层行高效履职,维护地方经济稳健发展,成为我国央行面临的一个重要研究课题。本文以人行XY地市中支为例,采用提出问题——分析问题——提出对策建议的研究思路逐层展开。首先,在对绩效考核相关理论、方法及其研究现状进行分析阐述的基础上,通过综合使用个人访谈和问卷调查等方法,介绍XY中支一线员工绩效考核体系现状,列举绩效考核体系存在的主要问题,总结问题造成的不良影响,并进一步剖析一线员工绩效考核体系存在问题的产生原因;其次,文章结合国内外较为成熟的绩效考核实践经验和研究理论,提出XY中支一线员工绩效考核体系的改进方案;最后,为确保新的绩效考核体系得以贯彻执行,文章提出了相关实施方案及保障措施建议。通过分析研究,文章旨在构建与XY中支一线员工相适宜的绩效考核体系,并使该考核体系更具实践性和操作性,从而更有利于绩效考核激励作用的发挥,调动XY中支一线员工工作热情,提高工作效率,提升XY中支履职尽责工作绩效,更好服务地方金融经济,并以期为基层人行绩效考核研究提供有益参考。
秦璇[2]（2019）在《人民银行CZ市中心支行内部控制改进研究》文中认为人民银行各级机构坚持“从严治行,内控先行”的指导方针,从改善内控环境、加大培训力度等方面推进内部控制建设工作。在中国经济深入发展进程中,人行发挥着日益重要的作用,但不断变化的内外部环境也给履职带来了风险,如何提高内控工作质效始终是人行尤其是基层人行一个现实而紧迫的任务。人民银行CZ市中心支行作为一个基层央行,在贯彻执行总行方针政策的前提下,结合工作实际,建立了涉及各项业务和内部管理的内控制度,但是受制于履职环境和履职内容的不断变化,CZ市中支在践行央行职责的过程中也面临着各种风险,现有的内控建设依然存在认识不到位、组织体系欠科学、内容更新滞后、人员素质不高等问题,这些问题严重影响了CZ市中支履职质量,本文通过采取实地调研、文献查阅、问卷调查等多种方法,结合COSO理论框架,对当前内部控制的现状进行全面分析,并在现状分析的基础上,从风险防范的视角,在COSO内部控制框架五要素基础上加入了“风险应对”要素,揭示了CZ市中支现有内控体系下存在的员工风险意识薄弱、内控制度缺乏系统性、内控活动执行力低等问题和背后的原因,最后从问题和原因出发,考虑风险导向,对CZ市中支现有的内部控制提出针对性的改进建议,为保证建议的实施,还对改进实施提出保障。本论文以人民银行CZ市中心支行为研究对象,理论联系实际,将内部控制思想与风险管理理念运用到问题分析、原因分析和提出建议上,探讨了基层央行如何改进内部控制建设工作,具有十分重要的理论和现实意义,其它类似机构也可以从本论文获得一定启发。
庄咏梅[3]（2015）在《推进基层人行学习型党组织建设的思考》文中提出推进学习型党组织建设是推动基层人行党员干部提高思想政治素质,增强开拓创新能力,提升工作水平的重要举措。本文结合基层人行开展的党的群众路线教育实践活动和"三严三实"专题教育,对推进基层人行学习型党组织建设存的问题进行思考,提出建议和对策。一、存在的问题（一）思想认识不到位,营造氛围不够浓厚一是有的基层人行推进学习型党组织建设的思想发动和舆论宣传不够充分,部分党员未充分认识推进学习型党组织建设的目、意义,学
王春艳,邓春丽[4]（2014）在《基层央行开展反洗钱工作存在的问题及对策》文中研究说明基层人民银行的反洗钱工作还存在诸多问题需要解决。文章以县域人民银行为例,在分析反洗钱工作开展现状的基础上,深入分析了目前开展反洗钱工作存在的问题及原因,并结合实际提出了基层央行开展反洗钱的工作的思路和措施。基层央行反洗钱工作开展现状（一）组织协调机制不健全。一是目前基层央行没有设置专职的反洗钱机构和岗位,只是按照上级行领导的要求成立了反洗钱领导小组,而具体事务由营业部或综合部负责,大多数采取兼职
胡海文,陈恒坚[5]（2011）在《对基层人行监督工作的一些思考》文中认为党的十七届四中全会,是在国际形势继续发生深刻变化,我国处在进一步发展的重要战略机遇期召开的一次重要会议。深入学习领会和贯彻落实十七届四中全会精神,是当前基层人行监督工作一个时期的重要政治任务,是新形势下做好基层人行监督工作的强大动力。由于人行长期以来对监督工作的重视,基层人行监督工作取得了明显的成效,但由于一些现实问题,多多少少会影响基层人行监督工作的顺利进行。
曹尚明[6]（2005）在《对基层央行开展反洗钱工作的探讨》文中研究指明随着我国入世承诺的逐步兑现,金融对外开放逐步扩大,我国金融业洗钱犯罪活动越来越多,金融业面临的反洗钱任务越来越重,新修改的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱职责。本文从分析基层央行反洗钱工作的现状和难点,提出了基层人民银行反洗钱工作新思路和措施。
马骥,张永海,邓志云[7]（2004）在《适应中央银行职能调整 改进基层内部审计工作》文中提出
王民强[8]（2002）在《强化基层人行内审工作的思考》文中研究表明
张英洲,李雪冰[9]（2001）在《试论新体制下的金融执法审计工作》文中认为加强金融执法审计是人民银行履行金融监管职责的客观需要。审计对象具有一定特殊性。审计基础信息具有相对的不确定性。寻求有效的审计技术方法运用在实际工作中已成为当务之急。推行参与审计方式 ,开展金融执法绩效审计应成为金融执法审计的主要发展方向
人行泰州市中心支行课题组[10]（2001）在《基层央行改进监管方式与提高监管效率的若干思考》文中研究说明 人民银行从1984年开始独立履行中央银行的职能以来,我国的金融监管体系从无到有,在防范和化解金融风险、维护金融
二、基层人行落实金融监管责任制存在的问题及对策（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、基层人行落实金融监管责任制存在的问题及对策（论文提纲范文）
（1）人民银行XY市中支一线员工绩效考核体系研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路及方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究内容 |
| 第二章 绩效考核相关理论与研究综述 |
| 2.1 绩效考核相关概念 |
| 2.2 绩效考核研究的理论基础 |
| 2.2.1 激励理论 |
| 2.2.2 绩效目标管理理论 |
| 2.3 绩效考核主要方法 |
| 2.3.1 关键绩效指标法(KPI,Key Performance Indicator) |
| 2.3.2 层次分析法(AHP,The analytic Hierarchy Process) |
| 2.3.3 关键事件法(CIM,Critical Incident Method) |
| 2.4 研究综述 |
| 2.4.1 国外研究综述 |
| 2.4.2 国内研究综述 |
| 第三章 XY中支一线员工绩效考核现状分析 |
| 3.1 XY中支基本情况简介 |
| 3.1.1 XY中支组织结构 |
| 3.1.2 XY中支一线员工基本情况 |
| 3.2 XY中支一线员工绩效考核体系现状 |
| 3.2.1 考核目的和考核管理办法 |
| 3.2.2 考核主体及其职责 |
| 3.2.3 考核方法及程序 |
| 3.2.4 考核内容及结果应用 |
| 3.3 XY中支一线员工绩效考核体系存在问题 |
| 3.3.1 调查问卷设计 |
| 3.3.2 绩效考核存在问题 |
| 3.4 XY中支一线员工绩效考核造成的不良影响 |
| 3.4.1 考核主客体权责不清,考核意识淡薄 |
| 3.4.2 员工努力方向不明确,考核结果说服力不强 |
| 3.4.3 考核认识出现偏差,甚至出现抵触情绪 |
| 3.4.4 工作积极性降低,失落感倍增 |
| 3.4.5 激励作用严重削弱,奖优罚劣不明显 |
| 3.5 绩效考核存在问题的原因分析 |
| 3.5.1 受传统人事管理理念影响 |
| 3.5.2 考核主体重视程度不够且受“三个效应”影响 |
| 3.5.3 考核激励制度不完善 |
| 3.5.4 考核监督机制缺失 |
| 第四章 XY中支一线员工绩效考核体系的改进方案 |
| 4.1 XY中支一线员工绩效考核体系改进思路 |
| 4.2 XY中支一线员工绩效考核体系的具体设计 |
| 4.2.1 一线员工绩效考核指标设置 |
| 4.2.2 一线员工绩效考核指标权重分配 |
| 4.2.3 考核周期 |
| 4.2.4 考核主体 |
| 4.2.5 考核方法 |
| 4.2.6 考核反馈与实施 |
| 第五章 XY中支一线员工绩效考核的基本实施方案及保障措施 |
| 5.1 XY中支一线员工绩效考核体系的实施方案 |
| 5.1.1 实施目标与原则 |
| 5.1.2 考核明确事项 |
| 5.1.3 实施步骤 |
| 5.1.4 考核结果应用 |
| 5.2 XY中支一线员工绩效考核体系的实施保障措施 |
| 5.2.1 组织保障 |
| 5.2.2 制度保障 |
| 5.2.3 经费保障 |
| 5.2.4 文化保障 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 本文做出的结论 |
| 6.2 需进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 附录:XY中支一线员工绩效考核情况访谈提纲和问卷调查表 |
| 致谢 |
（2）人民银行CZ市中心支行内部控制改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景及意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 关于内部控制演变过程的研究 |
| 1.2.2 关于内部控制评价的研究 |
| 1.2.3 关于央行内部控制的研究 |
| 1.2.4 简评 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 内部控制改进研究的理论分析 |
| 2.1 内部控制的理论基础 |
| 2.1.1 系统论 |
| 2.1.2 控制论 |
| 2.1.3 委托代理理论 |
| 2.1.4 风险管理理论 |
| 2.2 内部控制与风险管理的关系 |
| 2.2.1 活动表现和方向不一致 |
| 2.2.2 强调在变化中不断发展 |
| 2.2.3 追求一致的最终目标 |
| 2.3 风险导向的内部控制体系 |
| 2.3.1 风险导向的内部控制目标 |
| 2.3.2 风险导向的内部控制主体 |
| 2.3.3 风险导向的内部控制对象 |
| 2.3.4 风险导向的内部控制要素 |
| 第3章 人行CZ市中支内部控制现状 |
| 3.1 CZ市中心支行概况 |
| 3.1.1 CZ市中心支行简介 |
| 3.1.2 CZ市中支人员组织结构 |
| 3.2 CZ市中支内部控制现状 |
| 3.2.1 内部控制环境现状 |
| 3.2.2 风险识别与评估现状 |
| 3.2.3 控制措施现状 |
| 3.2.4 信息交流与反馈现状 |
| 3.2.5 监督与评价现状 |
| 3.2.6 风险应对现状 |
| 第4章 基于风险防范的内部控制问题分析 |
| 4.1 内部控制存在的问题 |
| 4.1.1 员工未遵守风险内控规定 |
| 4.1.2 内控制度和风控系统参考性不强 |
| 4.1.3 登记簿管理和文书撰写过于随意 |
| 4.1.4 科室间未及时获取检查与整改信息 |
| 4.1.5 监督检查效果与预期差距大 |
| 4.1.6 免于行政处罚判断缺少论证 |
| 4.2 内部控制存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 未建立有效的风险导向内控环境 |
| 4.2.2 风险识别与评估手段存在不足 |
| 4.2.3 内部控制活动执行力低 |
| 4.2.4 部门间沟通与反馈渠道不畅 |
| 4.2.5 内控监督检查独立性不强 |
| 4.2.6 缺乏应对风险的科学方法 |
| 第5章 人行CZ市中支内部控制的改进建议 |
| 5.1 营造有效的风险导向内控环境 |
| 5.1.1 全面提高人员风险管理意识 |
| 5.1.2 建立科学高效的内控责任组织 |
| 5.2 健全风险识别与评估手段 |
| 5.2.1 制定系统连续的内控制度 |
| 5.2.2 设计合理的内控风险测评系统 |
| 5.3 提升内部控制活动执行能力 |
| 5.3.1 严格各项业务审批手续 |
| 5.3.2 加强履职培训提高内控人员专业素质 |
| 5.3.3 打造标准窗口提高服务质量 |
| 5.4 畅通沟通与反馈渠道 |
| 5.4.1 搭建部门间沟通反馈平台 |
| 5.4.2 完善单位信息综合共享系统 |
| 5.5 提升内控监督检查独立性 |
| 5.5.1 优化内部监督检查流程 |
| 5.5.2 引进外部机构开展检查 |
| 5.6 多措并举科学应对风险 |
| 5.6.1 落实“一岗双责”自查检查并重 |
| 5.6.2 严格督办可疑违规线索 |
| 5.6.3 整体联动应对风险个案 |
| 第6章 内部控制改进实施的保障 |
| 6.1 主要保障措施 |
| 6.1.1 完善招聘考核晋升机制 |
| 6.1.2 搭建基础平台建设 |
| 6.1.3 保证物资技术供给 |
| 6.2 改进预期效果展望 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）基层央行开展反洗钱工作存在的问题及对策（论文提纲范文）
| 基层央行反洗钱工作开展现状 |
| 当前基层央行反洗钱工作存在的困境 |
| 基层央行开展反洗钱的工作思路与措施 |
（5）对基层人行监督工作的一些思考（论文提纲范文）
| 一、现实状况和困难 |
| (一) 有的规章制度不适应人行监督工作职责要求 |
| (二) 内外部门管理和协调尚待加强 |
| 二、对做好基层人行监督工作的思路 |
| (一) 从内部入手, 抓好干部职工的廉政工作 |
| (二) 充分认识开展监督工作的重要意义, 进一步增强使命感和责任感, 切实把监督工作抓实、抓好、抓出成效, 为有效履行中央银行职能, 推进人民银行各项工作提供监督保障作用 |
| (三) 完善相关法律法规, 增大依法行政的合力 |
| (四) 加强教育培训, 提高员工素质 |
（9）试论新体制下的金融执法审计工作（论文提纲范文）
| 一、加强金融执法审计的重要性 |
| 第一, 加强金融执法审计是人民银行履行金融监管职责的客观需要。 |
| 第二, 加强金融执法审计是建设一支高效务实监管干部队伍的现实需要。 |
| 第三, 加强金融执法审计是人行内审部门履行职责的需要。 |
| 二、加强金融执法审计面临的挑战 |
| 一是审计对象具有一定特殊性。 |
| 二是审计内容涉及广泛。 |
| 三是审计基础信息具有相对的不确定性。 |
| 四是审计模式具有双重性。 |
| 五是审计方法有待突破。 |
| 六是审计法规依据不尽完备。 |
| 七是审计人员素质亟待提高。 |
| 三、加强金融执法审计的对策 |
| 1、制定切合实际的审计目标。 |
| 2、完善审计制度和法规依据。 |
| 3、推行参与式审计方式。 |
| 4、建立日常监督机制。 |
| 5、开展金融监管责任审计。 |
| 6、加强内控制度评审。 |
| 7、强化金融执法绩效审计。 |
| 8、着力规避审计潜在风险。 |
四、基层人行落实金融监管责任制存在的问题及对策（论文参考文献）
- [1]人民银行XY市中支一线员工绩效考核体系研究[D]. 张二远. 西北大学, 2019(04)
- [2]人民银行CZ市中心支行内部控制改进研究[D]. 秦璇. 湖南大学, 2019(07)
- [3]推进基层人行学习型党组织建设的思考[J]. 庄咏梅. 时代金融, 2015(27)
- [4]基层央行开展反洗钱工作存在的问题及对策[J]. 王春艳,邓春丽. 黑龙江金融, 2014(12)
- [5]对基层人行监督工作的一些思考[J]. 胡海文,陈恒坚. 时代金融, 2011(08)
- [6]对基层央行开展反洗钱工作的探讨[J]. 曹尚明. 湖北经济学院学报(人文社会科学版), 2005(03)
- [7]适应中央银行职能调整 改进基层内部审计工作[J]. 马骥,张永海,邓志云. 中国审计, 2004(17)
- [8]强化基层人行内审工作的思考[J]. 王民强. 西安金融, 2002(08)
- [9]试论新体制下的金融执法审计工作[J]. 张英洲,李雪冰. 武汉金融, 2001(09)
- [10]基层央行改进监管方式与提高监管效率的若干思考[J]. 人行泰州市中心支行课题组. 金融纵横, 2001(07)