一、企业理财专题讲座 对外长期投资决策(六)（论文文献综述）
唐傲琳[1]（2021）在《B证券公司K营业部经纪业务营销策略优化研究》文中研究说明
王绍钧[2]（2020）在《A省地方资产管理公司项目投资风险评价研究》文中认为近年来,随着我国经济步入“新常态”和增长速度换档期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期的叠加时期,区域性、局部性风险暴露逐渐增多,商业银行不良贷款增速加快,金融风险进一步暴露。同时,随着企业盈利水平下降,部分企业面临负债率偏高、应收账款周转率偏低的困境,无论是金融机构抑或是非金融机构,不良资产风险都面临着进一步加大的可能。同时,在信托公司、企业集团财务公司、消费金融公司等非银行金融机构快速发展的背景下,其也存在处置不良资产的客观需要。为适应不良资产规模的迅速扩张和区域性风险的不断累积的情况,地方资产管理公司顺势而生。同时也获得了快速发展的机遇,但在繁荣发展背后,地方资产管理公司在主营业务上面临着诸多风险,例如项目投资环境严峻、行业竞争激烈、相关法律不完善、合规性风险较高、公司内部相关风险管理体系不完善、项目投资融资难、关键业务能力有待提升等问题。这些问题阻碍了地方资产管理公司项目投资的效率,制约了其进一步的发展。鉴于此,本文对A省地方资产管理公司的经营状况和项目投资存在的问题和风险类型进行了总结,对公司项目投资的相关部门人员进行问卷调查和结果分析,确立了项目投资风险的指标体系,分别是信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、流动性风险和声誉风险,并确定了若干三级指标,运用因子分析和专家法多指标进一步进行了筛选和归类,得到了最终的指标结构。在此次基础上,根据确定的地方资产管理公司指标体系的内容,应用模糊综合评价等决策方法,构建了A省地方资产管理公司项目投资风险的评价方案,通过该方案对A省地方管理公司的项目投资风险进行了评价,结果发现,公司目前的项目投资风险状况良好。最后,针对研究的结果,给予A省地方资产管理公司在更好的防范风险上提供了一些建议和策略。项目投资风险评价体系的构筑有利于解决地方资产管理公司投资中存在的问题和困境,提高资产管理公司的项目投资效率,对推动同类型的资产管理公司进一步发展、促进我国银行金融体系的完善有一定的借鉴意义。
李达[3]（2019）在《G证券公司T分公司财富管理业务拓展研究》文中研究指明中国的私人财富管理行业,伴随着过去十多年来中国房地产行业的发展以及地方政府融资需求的快速增多,特别是高净值客户财富管理市场潜力巨大,发展迅速。过去两年在市场周期波动,经济去杠杆,新的经济增长点又尚未形成的背景下,2019年高净值人群对市场的不确定性认识加深,投资更加趋于理性和审慎,对财富管理机构专业财富管理服务的价值更加认可,目前在“分业监管、分业经营”的环境下,商业银行、信托公司、证券公司、保险公司以及第三方机构并存的财富管理业务格局已经形成。证券公司初期的财富管理业务是以产品为中心,仍属于传统佣金商业模式下,产品销售任务化,投资顾问与客户之间存在利益冲突,往往会使客户的实际资产配置之间的风险和收益目标不符,也不能通过产品之间的低相关性与不同策略特点合理对冲市场风险,未来的财富管理模式将升级以客户为中心,设计出相应的产品与专业性服务,从佣金模式向管理费模式转型的新时代。本文:首先,选取了国内一家典型的证券公司分支机构—G证券公司T分公司进行了调研,就券商行业如何从传统通道业务模式向财富管理业务转型中,打破行业困境,形成差异化竞争进行分析;其次,结合该公司实际情况指出该公司投顾产品体系结构相对单一,服务体系缺乏深度且需再细分客户,依赖通道业务导致客户需求未满足等现状问题,然后运用SWOT分析法,分析该公司的外部机遇,威胁,内部优势,劣势,并总结G证券T分公司在财富管理业务拓展的必要性,从而归纳其财富管理业务拓展的可能性,即投顾人数逐年上升,品牌口碑良好,潜在客群需求巨大,平台优势明显,以及资本实力雄厚,优化收入与业务拓展意愿强烈;最后,提出该公司在财富管理业务拓展策略和实施保障策略,即供应端去中心化拓展产品种类,细分客户打造全方位营销和客服体系,业务模式与业务流程创新,强化客户需求端,弱化产品端控制,重塑平台端财富管理业务中心职责定位,平衡公司与客户间利益冲突,实现共赢,通过探索从佣金模式向管理费收费模式过渡,FOF基金作为财富管理转型升级中的运用。最后通过强化财富管理业务组织结构,加强培训专业团队与文化建设,完善绩效考核机制与激励体系为业务拓展实施保障。
陈涵[4]（2019）在《信托受益权流通机制研究》文中研究表明1979年10月中国国际信托投资公司宣告成立,成为我国现代信托业的开端。经过39年的高速发展,信托公司管理资产规模在2018年达到22.7万亿元,信托业远远超越了保险业规模,稳居金融行业第二大的地位。但在受托管理资产规模增加的同时,信托业大而不强,信托公司缺乏核心竞争力、发展后劲不足等问题逐步凸显。信托业如何突破瓶颈,重新审视发展路径,在做大信托规模的同时做强信托资产,提升信托业发展质量,从而促进经济发展已经成为信托业共识,而信托受益权目前在我国金融市场中流通受限成为做强信托资产的障碍。信托受益权是信托关系中的受益人根据信托合约享有的请求受托人支付信托利益等权利。我国将信托受益权界定为私募性质,在交易机制不完善、信托产品不能公开营销、投资者准入门槛高、流通渠道分散等限制条件下,商事信托受益权流通市场乱象丛生,出现李鬼信托、违规分拆信托受益权等现象,损害投资者利益,降低信托业声誉,扰乱金融业秩序,影响经济发展,而民事信托业务在我国发展缓慢,无法有效发挥信托财产管理制度的本源作用,制约了信托业的发展。因此如何系统设计信托受益权流通机制以降低流通障碍,减少流通乱象,规范信托受益权流通市场,促使信托业回归“受人之托,代人理财”的本源,提高信托公司的核心竞争力,增加信托受益权价值,做强信托资产以服务实体经济,发展流通市场以进一步发挥信托受益权流通的经济效应,是本学位论文研究的出发点和着力点。信托受益权流通机制是在信托受益权流通市场中,通过制度、规则、流程等条件明晰各参与主体和客体（流通交易双方、信托公司、监管者等作为参与主体,信托受益权作为交易标的）之间相互联系和作用的关系,以实现信托受益权流通功能的体系。从机制设计的主体需求角度分类,流通机制包括交易机制（估价标准、报价规则、分配规则和支付规则）和配套机制（如政策法律机制、税收机制、风险防范机制、流通渠道）:交易机制设计旨在规范流通市场的交易规则,体现为对流通市场参与主体满足激励相容和参与约束条件的设置,最大化参与主体的期望效用;配套机制设计则主要体现为监管者对流通市场主体参与约束条件的设置,规范流通市场在制度层面的机制设计,旨在满足监管者的监管需求,构建规范透明的流通市场,降低监管成本。本文研究路线是结合国内外信托业发展的背景来解析信托受益权流通的国内外经济环境、我国流通机制现状及问题的成因和完善流通机制的必要性,通过国内外信托受益权流通的比较提出我国信托受益权流通机制的设计思路,根据我国信托受益权的特性进行流通机制的系统设计,最后提出政策建议和后续研究方向。全文主要内容分为信托受益权流通的横纵解析、信托受益权流通机制设计、结论建议三大部分。首先,为设计符合我国国情的信托受益权流通机制,本文从民事信托发源地的英国、商事信托发达的美国和与我国同属大陆法系的日本出发对比分析国外信托业发展背景下的信托受益权流通,并结合制度变迁理论对我国信托受益权流通的发展历史脉络依次从政府主导的财政支持阶段到银行附属通道业务发展阶段再到信托公司主导的信托受益权流通三个阶段进行纵深梳理,结合我国信托受益权流通机制的现状,进一步通过理论分析其问题及成因,为机制设计作铺垫。在信托受益权流通的纵向解析上,文章运用交易成本理论和产权理论分析信托受益权流通对我国信托业发展的促进作用:推动民事信托的发展,回归信托本源,优化信托业务结构;提高商事信托受益权的流通性,促进长期投资,推动信托业服务实体经济;减少信托受益权流通障碍导致的效能损耗,降低交易成本;有效发挥市场调节资源的作用。基于信托业发展的历史数据,本文整理汇总了省际面板数据,通过实证检验得出结论:信托业发展对我国经济增长有显着的正向促进作用,反应信托业发展的指标——新增集合信托规模每增加1%,人均GDP增长率和GDP增长率均提高0.0008%。结合信托受益权流通有利于推动我国信托业发展进而促进经济增长的传导机制分析,可见信托受益权流通具有宏观经济效应。因此完善信托受益权流通机制有利于规范流通市场,降低流通障碍,减少流通乱象,进一步发挥信托受益权流通的经济效应。通过国外的横向比较和我国历史发展的纵向分析,可见完善我国信托受益权流通机制具有必要性,并且进一步提炼出我国信托受益权流通机制设计的总体思路:信托受益权按照性质分类,统一流通市场,分类交易;大力发展民事信托,回归信托本源;完善商事信托受益权流通机制,发挥其投融资功能。其次,本文第二大部分（第四、五、六章）主要探讨如何设计信托受益权流通机制。在流通机制的顶层设计上,本文提出“信托受益权按照性质分类、分类估价、分类交易、统一流通市场、流通渠道分层次流转”的指导思想,其中:信托受益权按性质分类是流通机制的前提;交易机制是流通机制的核心;政策法律机制、税收机制、风险防范机制、流通渠道等配套机制是流通机制的基础设施,保障交易机制的有效运行。本文探索交易机制的设计,先以金融市场微观结构理论为基础分析信托受益权流通市场的交易机制适用定期拍卖机制,再结合机制设计的经济理论,从机制设计理论基准模型出发,探讨了其理论分支——拍卖理论的基准模型;基于拍卖理论的基准模型进行拓展,放宽基准模型的假设条件分别研究民事信托受益权和商事信托受益权流通市场的交易机制设计。作为信托受益权的重要类别,民事信托受益权流通最能体现信托业回归“受人之托,代人理财”的本源。民事信托受益权流通市场的交易机制是基于多属性物品逆向拍卖理论进行研究,结合激励相容和参与约束条件进行交易机制的设计,实现民事信托委托人和信托公司的期望效用最大化。通过理论建模推导出信托公司的最优竞拍策略,并得出以下与现实相符的结论:当信托公司作为竞拍人的数量增加时,信托公司的服务质量会提升,手续费报价减少,信托公司的期望收益降低,委托人的期望效用增加;当信托公司的专业能力越强时,信托公司的手续费报价会相应降低,期望收益增加,委托人的期望效用也会增加。在该理论模型基础上,本文以家族信托为算例求解信托公司的最优竞拍策略,进一步验证了理论模型的结论。作为信托受益权的第二大类别,商事信托受益权流通市场的交易机制设计则大相径庭,基于可分物品视角的拍卖理论和双向拍卖理论进行研究,结合激励相容、参与约束和预算约束等条件进行交易机制的设计,实现市场交易主体期望收益最大化。通过理论建模推导出商事信托受益权流通市场最优分配规则和支付规则,并以集合信托受益权的交易案例进一步说明商事信托受益权进行标准化估价的流程以及流通市场的最优分配规则和支付规则。在商事信托受益权流通市场中,信托公司作为重要参与主体发挥其主导作用,以市场组织者和做市商的角色定位作为转型升级的方向,其中做市商更能体现信托公司的专业优势,本文基于做市商竞争报价模型推导出信托公司的最优报价策略。文章最后提炼出基本结论,提出政策建议,并指出了主要贡献、研究局限和后续研究方向。文章主要贡献在于结合国内外信托业发展的背景解析信托受益权流通的经济环境和完善流通机制的必要性;系统设计我国信托受益权流通机制;拓展拍卖理论基准模型应用到信托受益权流通市场交易机制的分类研究。
胡鹏[5]（2019）在《保险机构股票投资法律规制研究》文中研究说明保险的本质是风险管理和分散,其意义乃在汇集个人力量,成立危险共同团体,于成员发生事故需要补偿时提供经济支助。在保险制度的运作中,保单持有人所缴交的保费累积形成保险基金,此一基金的规模甚巨且必须进行投资以确保其保值增值。保险机构股票投资是保险资金运用的重要领域,不仅能够提升保险资金的运用效率,更影响到股票市场的长期稳定发展。我国保险机构自2004年获准直接入市投资股票以来,保险市场与股票市场的联系与互动日益密切,保险机构挟庞大的资金已成为股票市场重要的机构投资者。但是长期以来我国保险机构未如主管机关所希冀的那样成为股票市场的压舱石和稳定器,也并未发挥长期稳定价值投资者的正面作用。反而在2015年下半年,保险机构在股票市场上激进投资股票,频繁大量举牌上市公司,甚至介入上市公司控制权争夺。保险机构股票投资行为的异化引发了资本市场的震动和社会公众对保险资金运用妥适性的广泛质疑。申言之,保险机构是股票市场上重要的法人机构,不仅在股票市场上投资以获取报酬,而且能够对上市公司经营决策行使投票权。如若保险机构挟庞大的资金优势控制被投资公司的管理决策,大举介入经营一般产业,将引发不公平的市场竞争及潜在的利益冲突。因此,如何规制保险机构股票投资行为,扼止保险业经济权力的滥用非常必要。第一章从保险机构股票投资的基础理论入手,剖析保险机构投资股票所蕴含的保险学原理,并界定保险机构投资者在我国股票市场中的角色定位以及法律规制的目标。具体而言,保险共同体吸纳保费转嫁风险的同时,也汇聚了大量资金,使保险业成为保单持有人财富的管理者,保险机构必须确保保险资金保值增值。再者,单纯提供风险保障的保险商品逐步发展成投资型保险,愈来愈具有金融理财和投资属性。因此,保险机构资金运用是保险资金保值增值的必然要求,也是投资型保险金融属性的现实吁求。我国保险机构并非一开始就被允许直接投资股票,而是在政策法规上经历了禁止、放松,直至完全放开的过程。2004年以来,我国金融监管机关在政策法规上允许保险机构直接入市,使得保险市场与股票市场的互动更加紧密。但我国保险业直接入市投资股票,其意义不仅在于拓宽保险资金运用渠道,我国金融监管机关更希望保险机构发挥长期价值投资的理念,充当股票市场的压舱石和稳定器。但长期的市场实践表明:作为长期投资、价值投资典范的保险机构投资者并没有成为稳定股票市场的重要力量,甚至在2015年大量举牌上市公司,引发上市公司的恐慌。保险机构股票投资链接到保险与股票两大市场,牵涉面广,产生的风险大,必须确保保险机构偿付能力充足,最大限度地保护保单持有人利益,并防止保险机构滥用庞大的资金优势。第二章以2015年我国保险机构激进投资股票,举牌上市公司事件作为分析对象,指出保险机构股票投资行为异化所衍生的风险点。具体而言,保险机构挟庞大的保险基金是股票市场上重要的机构投资者,对上市公司治理及股票市场的稳定起到重要作用。在历次改革资本市场与发展保险业的政策规划中,我国主管机关也希望保险机构发挥长期价值投资的理念,成为股票市场的稳定器和压舱石。然而,长期的市场实践表明:保险机构并未达成主管机关所设定的目标,反倒成为追涨杀跌的炒作者。特别是2015年以来,保险机构激进投资股票,大量举牌上市公司,使整个资本市场为之震动。保险机构颠覆长期价值投资的形象,成为舆论所指摘的“野蛮人”。我国保险机构之所以提升风险偏好,激进投资股票虽是多方因素叠加下的行为选择,但其可能衍生的风险不容小觑。例如,保险机构激进投资股票偏离了保险风险保障的主业,使保险机构沦为大股东控制权争夺的融资平台,并挟庞大资金优势扰乱正常市场秩序。第三章指出我国保险机构股票投资行为异化的根源在于利益冲突,并借助资本结构理论进行分析,描绘保险机构股票投资中利益冲突的发生机制,并提出化解利益冲突的具体路径。具体而言,我国保险机构股票投资中的利益冲突有内外两个层面。内部冲突是由保险机构股东与保单持有人股票投资偏好的异质性所致,表现为保险机构股东竭力规避监管规则,试图集中持有保险机构股权,实施高风险的股票投资行为。而在现行法下,保单持有人无法对保险机构实施有效地监控,其权益有受损之虞。外部冲突是在金融集团架构之下保险业与其他金融行业进行组织上的结合,导致保险机构股票投资行为受金融集团的操纵和控制,而非基于自身利益进行的独立决策。透过保险机构股票投资所衍生的乱象,其实利益冲突的产生有其深刻的制度原因和发生进路。针对内部冲突,以资本结构理论为分析工具,保险机构是高负债和高杠杆运作,保险机构股东因而存在比一般公司更高的代理风险。在自利性驱动之下,股东极易以保险资金进行豪赌从而投资股票。并且在保险机构发生财务危机时,股东也倾向于拖延增资,甚至掏空公司资产。为此,有必要保险股东与保单持有人利益冲突的平衡路径。其一,围绕“控制权转移”这一核心,构建对实际控制人的监管规则;其二,加强保险公司大股东适格性监管,维持保险公司股权结构的稳定性;其三,强化保险公司股东及实际控制人的法律责任。而针对外部冲突,在金融控股集团的组织架构中保险子公司的公司治理容易失灵,衍生出与整个集团及其他子公司的利益冲突问题,使得保险子公司投资股票的自主决策机制失灵,而沦为金融控股集团的附庸。为此,有必要构建金融控股集团中保险子公司的“内部防火墙”,以期维持保险机构股票投资决策的科学性与行为的独立性,阻绝或限制金融控股集团对保险子公司行为的不当影响和控制。第四章通过导入我国台湾地区早已出现的保险机构肆意介入上市公司控制权争夺的事件,介绍我国台湾地区“保险法”的两度修改,并剖析其背后所蕴含的“金融与商业分离”的基本法理,以此为借鉴界定我国大陆地区保险机构股票投资的合理边界。具体而言,鉴于保险资金的长期性和安全性特征,我国保险机构投资者在股票市场上应作为长期价值投资者,并以财务投资为主,战略投资为辅。但是分析我国保险机构在股票市场上的行为表现,其在现实中存在消极炒作与积极介入两种倾向,导致其偏离长期价值投资的轨道,严重背离财务投资和战略投资两重角色。保险机构股东和保单持有人的风险偏好差异,以及保险机构普通账户中自有资金和外来资金混合运用更加剧了利益冲突行为。2004年我国台湾地区也曾出现保险机构不当投资股票,并帮助一致行动人介入上市公司经营的事件。也引发了理论和实务界对保险资金运用妥适性的广泛争议,同时我国台湾地区“保险法”两度进行修改以规制保险机构股票投资行为。申言之,我国台湾地区“保险法”第一百四十六条之一第三项通过剥夺保险机构对被投资公司股东权的方式,来强化保险机构短期财务投资属性。但这一规定严重违背股东平等的基本法理,实有矫枉过正之嫌。纵观我国台湾地区的金融法规,限制或剥夺金融机构对被投资公司股东权的规定广泛存在。这表明我国台湾地区在法规上推动金融混业的同时,仍严格限制金融机构参与被投资公司经营,以贯彻“金融与商业分离”的价值导向。“金融与商业分离”的立法精神也应统一落实到大陆地区保险机构股票投资和股权投资的监管规则当中。其次,对保险机构财务投资和战略投资实施差异化监管。对保险机构战略投资的行业范围限制应出台“保险相关事业”清单,并着重加强对保险机构财务投资行使表决权的制度引导。第五章着重论证投资型保险在保险机构投资股票中发挥的重要作用,并通过剖析投资型保险的基础法律关系,引入金融法中的“信义义务”,以此规制保险机构不当投资股票行为。具体而言,传统保障型保险的法律关系十分简单,保单持有人与保险人之间通过保险契约进行连结,基础法律关系属于保险契约法的调整范围。而广大保单持有人所缴交保费所累积形成的保险资金之运用行为则由保险业法进行监管,其主要目标为确保保险机构偿付能力充足。而保单持有人与保险机构投资行为、投资目标两者间不产生任何法律上的联系。但从私法关系的视阈分析,保险机构股票投资是保险机构受广大保单持有人的委托,将缴交的巨额保费投资于股票市场,进而获取利润的行为。前端的保单持有人利益保护与后端的保险机构股票投资行为规制,此二者的连结点便是投资型保险。因此,保险机构股票投资除应置于公法监管之中,还应当受私法关系的规制。通过剖析投资型保险的基础法律关系,保险机构对保单持有人应负有信义义务。由此建立起保险机构股票投资的信义义务规则。包括保险机构事前应慎重选择所投资的股票种类,遵循谨慎投资原则,禁止不公平对待保单持有人,也不得利用股票投资从事利益输送行为。
沈璇[6]（2019）在《农行JN支行个人理财业务发展对策研究》文中指出随着我国经济的快速发展,人民收入显着提高,老百姓对于生活质量的提升、自有资产的保值增值提出了更高的要求,传统的储蓄存款已无法满足。银行个人理财业务需求日益扩大,资本全球化和金融自由化的不断加深,都促进着我国商业银行个人理财业务迅猛发展。理财品种的增多和参与理财的客户逐年递增,由个人理财业务所产生的利润占银行收入的比例不断增加。我国商业银行开始转变经营观念,对投资市场进行深入调研,不断改进自身渠道的优势,开发新产品,维护客户以提高该行个人理财业务在市场的份额,提高银行的盈利能力。然而,在个人理财业务高速发展的同时,暴露出许多银行理财业存在的问题,如缺少细分市场、产品同质化严重等,这些问题阻碍了个人理财业务的发展。对农行JN支行的个人理财业务发展中存在的问题提出对策,对推动银行的持续稳健经营具有非常重要的理论和实践意义。截止到2017年底,相继有15家商业银行设立到农行JN支行的附近,造成了个人理财产品市场竞争激烈化程度越来越高。个人理财业务作为JN支行重要的利润增长点,受重视的程度越来越高。如何取得先机,是必须思考的问题。本文以投资组合理论、生命周期理论和行为金融学理论为基础,通过SWOT实证分析法,将中国农业银行JN支行的个人理财业务作为研究对象,深入研究该行个人理财业务经营与发展现状,剖析了JN支行的优势、劣势、机遇与威胁,利用SWOT矩阵分析法提出本行该采取的策略。通过了解该行日常个人理财业务的经营情况,对附近居民采用问卷调查的方法,分析得出了理财产品缺乏优势、电子渠道功能有待快速完善、市场开拓能力不足等问题,提出相应的对策,用以增强JN支行的个人理财业务的竞争力。本文主要分为四个部分:第一部分详细说明了该选题的背景、目的及意义,接着总结了国内外研究的现状,展示了技术路线图并解读了研究方法;第二部分,阐述了个人理财业务的相关概念;第三部分,分析JN支行的个人理财业务经营开展现状,介绍了现有理财产品和营销队伍及渠道,“资产新规”的出台,将本支行与周边三家银行进行SWOT分析,提出对JN支行个人理财业务的优化建议;第四部分,通过开展调查问卷方式,发放500张调查问卷,并结合现场访问,获得相关信息,从而对中国农业银行JN支行个人理财业务进行更深入研究,收回有效问卷465份,为分析JN支行个人理财业务存在的问题提供了有效的数据支撑。第五部分从产品策略、渠道策略、促销策略和网点转型方面进行优化,来推动中国农业银行JN支行个人理财业务营销业绩发展。
施旖旎[7]（2018）在《限购背景下住房投资的发生机制及其社会后果研究》文中研究表明对当代中国的住房问题进行探讨,不能脱离对当代中国房地产市场的运作形态以及市场主体的行动逻辑的研究和理解,而住房投资现象正是为此提供了一个重要而有效的窗口。在当代中国社会的主流话语中,住房投资者常被称为“炒房客”,也常被描述成助长房价、击垮实体经济的“害群之马”。然而,住房投资的机会来源和行动者的行动策略等主体经验却长期被忽视。本研究试图回答的基本问题是:住房投资是在什么样的社会结构中发生的,如何得以发生及以怎样的方式发生?具体来说,住房投资机会是怎样衍生出来的,是怎样被投资者们所认知的,在限购背景下,隐性机会是怎样变成显性行动的,其作用机制有哪些,投资目标的达成意味着什么。基于对22位住房投资者进行的观察和深度访谈,以及对开发商、银行、中介公司等相关领域行动者的访谈,本研究集中呈现了从投资机会来源到投资目标达成的过程。同时,对投资机会隐现的宏观社会背景即中国住房市场的形成、变迁与特点进行了分析和总结;最后,从社会分化和市场风险的角度探讨了可能的社会后果。研究结果表明:第一,在城市土地生产资料由国家独占且“经营型”地方政府有足够动力经营城市的背景下,市场无法发挥出使价格达到平衡的功能,大城市的人口增加与住房需求的增加,无法刺激更多的土地供应,行政调控使得住房市场陷入一个“房价上涨—限制需求—夯实价格—限制解除—房价上涨”的循环。供给与需求的尖锐矛盾与浮于表面的行政调控相结合,促成了“政策市”与“福利房”的产生。第二,在投资机会的认知方面,社会网络发挥着重要作用,尤其是强关系和权威性“超弱关系”发挥着关键促进作用,表现在投资信息的提供、住房投资合法性的建构以及策略的提供方面。在投资目标达成过程中,制度内外涌现了丰富的资源和策略信息,这不仅来源于政府部门为城市发展留下的口子、部门之间的条块分割以及政府代理人对规则的“灵活”执行和主动利用,也来源于开发商所生产的排斥与笼络机制,银行为“优质客户”提供的支持与通融,还来源于中介公司在促进成交和加速回款等方面的帮助。在各正式组织后台活动的“万能的担保公司”,将各利益主体进行匹配与撮合,为组织代理人的个人创收提供可能,同时也为组织的责任规避提供出口。与此同时,住房投资者们在家庭内外动员相关资源,择机采取与其他行动主体的合作策略或使用“弱者的武器”,以达成投资目标。在关系资源的动员方面,关系人的特征同质性与关系强度同时发挥作用,观念同质性与身份同质性是关系作用得以发挥的重要条件。研究还表明,住房投资者内部表现出一定的阶层差异,尤其在资源动员能力和所承受风险大小方面。第三,住房投资者与其他市场主体的行动看似理性,但这些行动的集合结果却是非理性的。限购背景下,政府、开发商和银行对“优质市民”、“优质业主”和“优质客户”的选择,意外地使得“优质”投资者成为“福利房”的购房人群,解构了限购政策的初衷,进而将使社会阶层得以再生产,不正常的市场得以再生产,加剧房地产市场的危机。从地方政府的角度看,大量的投资需求为土地出让价格的上涨和土地财政收入的增加提供了重要支撑,但市场的实际运行使得调控政策脱离初衷,对现有的治理逻辑、土地制度和住房政策提出挑战。本研究从政府与市场关系的角度来研究限购背景下住房投资的发生机制和社会后果,有助于拓展住房投资的已有理论解释,也丰富了“政府与市场的关系”这一研究主题的已有研究成果。对限购背景下住房投资行动的考察,特别是关于房地产市场主体行动逻辑的探讨,将为探索转型期房地产市场的秩序转型提供重要的经验资料,并为政府及相关部门制定住房政策提供学理依据。
衣存良[8]（2018）在《CR公司盈利能力研究》文中研究指明盈利能力的分析是企业财务分析的重点,其根本目的是通过对一家企业或组织的分析及时发现经营管理过程中存在的问题,对于在发展过程中遇到的困难可以及时解困,改善企业财务结构,提高运营管理水平,提高企业偿债能力,提升企业的盈利能力,促进企业持续健康稳定地发展。盈利能力分析是对所研究公司的外部环境和相关财务数据进行系统的分析,在此基础上对公司获取利润的能力做出评价。CR公司是一家地方国有投资公司,成立二十多年来,一直以实现国有资产的保值和增值为首要任务。近年来,该公司利润增长及整体发展呈疲软之势,经营管理方面也存在诸多问题。本文基于国有投资公司的特殊性,建立CR公司盈利能力指标体系,为CR公司的未来发展选择提供一定的参考和好的建议,并帮助CR公司认清自身的市场定位,实现企业的价值,得到强劲的可持续发展。按照本文研究思路,文章结构如下安排:全文共分为五个部分,第一部分为绪论,阐述国内外有关盈利能力分析相关研究现状,阐明了文章的研究背景和研究意义,也进一步明确了本文的研究思路、方法和内容;第二部分为相关理论概述,包括盈利能力的基本概念、盈利能力分析的意义、原则和方法等,为之后的分析提供了理论依据;第三部分,介绍了 CR公司的基本情况、组织架构及盈利来源;第四部分,以CR公司为案例研究,建立了适用于国有投资公司的盈利能力分析体系,利用财务指标分析、杜邦分析体系,对CR公司的发展现状和在盈利提升方面存在的问题进行了研究;第五部分提出了盈利能力提升的一系列方法和对策。本文的基本观点和研究结论是:CR公司近五年来的利息收入和投资收益逐年持续增加,但是公司的盈利能力不是非常的理想,这主要是因为资金成本和费用支出等相关项目的增加所致,CR公司在经营管理过程中存在的问题主要有:公司股权投资业务单一化、融资组合不合理、内部控制及风险管理不完善,人才建设和考核机制不健全等。受制于以上问题导致CR公司盈利能力优化比较困难。CR公司作为地方国有投资公司,经营管理的业务和组织架构不同于一般的企业。本文做出的提升CR公司盈利能力的对策及方案有:建立合理的筹资组合,拓宽融资渠道;做好费用控制规划,减少不合理的损耗;调配公司流动和非流动资产的比例,优化资产结构,适当提高负债比例;加快推进多元化投资,调整公司产业布局;加强公司治理机制,优化经营管理模式,改善工作流程;完善员工激励机制,提高人力资源管理效率。企业盈利能力的研究既是一个理论问题,又是一个操作性很强的实践问题,所涉内容很多,本文所涉及的有关问题仍有待于进一步深入探讨。
赵倩[9]（2017）在《GD银行沈阳分行高净值客户营销策略研究》文中研究表明在响应党中央“先让一部分人富起来”的号召下,我国形成了大批量的高净值人群,这部分高净值人群持有总量巨大的可投资资产,其对金融财富管理服务需求也愈加趋向多样化。而同时,高净值客户群拥有并支配着大量社会财富资源,是资本市场的重要参与者,是各种社会劳务和金融服务重要的消费者,是当前金融机构重要的利润贡献来源,是众多金融机构竞争的对象。这就使得以银行为代表的金融机构更要审时度势,顺势而为,抓住这一千载难逢的发展契机。GD银行沈阳分行面临着高净值客户大量出现急需营销和服务的问题。在此背景下,本文开展了对于GD银行沈阳分行高净值客户的营销策略研究,主要研究内容包括:首先,概述了高净值客户营销的相关理论。从经典的营销学4P理论入手,阐述了高净值客户的界定、特点、分类、需求和营销维护等内容,并结合定制化营销和关系营销的相关理论方法在高净值客户营销中的运用进行了阐述。其次,介绍了 GD银行沈阳分行的基本情况和营销现状,并重点分析了 GD银行沈阳分行的内外部环境,具有的优势劣势,面临的机会和威胁,形成了 SWOT分析矩阵,为明晰目标市场,制定营销目标奠定了基础。再次,对受访的530名高净值客户进行了分类,发现这些高净值客户在年龄结构、职业结构、风险偏好以及可投资资产规模等方面具有很大的区别,可以按照这些特点进行相应的分类研究;在分类的基础上,对这些高净值客户的需求进行了分析,获得了具体的需求分析列表,这对更好的为高净值客户服务提供了基础。最后,按照经典的4P理论,设计了面向高净值客户的定制化的市场营销策略,结合需求分析列表制定了定制化的需求—产品服务列表,并给出了相应的实施控制与保障措施。本研究有助于帮助GD银行沈阳分行完成既定的战略规划和市场营销目标,实现在面向高净值客户的私人银行领域,利润与口碑的双丰收,同时所得到的一些统计性结论也是对高净值客户营销管理研究的有益丰富。
本刊编辑部[10]（2017）在《EMBA课程创新七大标杆模式》文中进行了进一步梳理经历"限读令"、"统考制",以及产业与经济形势变迁的双重倒逼之后,中国绝大部分的商学院EMBA课程体系进行了一轮全新的改革。出现了诸如紧贴形势型EMBA模式、大学融合型EMBA模式、强化实战型EMBA模式、"三合一"教学型EMBA模式、区域特点型EMBA模式、务实行业型EMBA模式、教育与服务型EMBA模式七个标杆模式。
二、企业理财专题讲座 对外长期投资决策(六)（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、企业理财专题讲座 对外长期投资决策(六)（论文提纲范文）
（2）A省地方资产管理公司项目投资风险评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国内外关于资产管理公司经营的研究 |
| 1.2.2 国内外关于风险以及风险评价的研究 |
| 1.2.3 国内外研究评述 |
| 1.3 论文研究目的和意义 |
| 1.4 研究内容和方法 |
| 第二章 相关理论综述 |
| 2.1 风险管理的基础理论 |
| 2.1.1 风险的起源与概念 |
| 2.1.2 企业风险管理 |
| 2.1.3 金融风险管理 |
| 2.1.4 项目风险管理 |
| 2.2 地方政府资产管理的相关理论 |
| 2.3 项目投资风险的理论基础和主要方法 |
| 2.3.1 项目投资的概念、特征和类型 |
| 2.3.2 项目投资风险评估的主要方法 |
| 第三章 A省地方资产管理公司项目投资和风险管理现状分析 |
| 3.1 A省地方资产管理公司及项目简介 |
| 3.1.1 股东背景 |
| 3.1.2 组织架构 |
| 3.1.3 公司团队 |
| 3.1.4 经营现状 |
| 3.1.5 公司特点 |
| 3.2 A省地方资产管理业务经营和风险管理现状 |
| 3.2.1 A省地方资产管理公司经营业务 |
| 3.2.2 A省地方资产管理公司风险管理现状 |
| 3.3 A省地方资产管理业务项目风险问题分析 |
| 3.3.1 项目投资风险存在的问题分析 |
| 3.3.2 项目投资存在的风险识别 |
| 第四章 A省地方资产管理公司项目投资风险评价体系构建 |
| 4.1 项目风险评价体系的构建目标和原则 |
| 4.1.1 项目风险评价体系的构建目标 |
| 4.1.2 项目风险评价体系的构建原则 |
| 4.2 地方资产管理公司项目投资风险评价指标结构 |
| 4.3 问卷设计及数据分析方法 |
| 4.3.1 样本选择 |
| 4.3.2 问卷设计和描述 |
| 4.4 关键评价指标选取 |
| 4.4.1 基于因子分析的关键评价指标分析 |
| 4.4.2 基于专家法的关键评价指标分析 |
| 4.4.3 关键评价指标确定及评价指标体系重建 |
| 4.5 基于模糊综合评价法的A省资产管理公司投资项目风险评级 |
| 4.5.1 建立因素集和评语集 |
| 4.5.2 各层权重的计算 |
| 4.5.3 建立模糊矩阵和综合评价计算 |
| 4.5.4 A省地方资产管理公司的项目投资风险评级 |
| 4.6 A省地方资产管理公司项目投资风险评价结果的解析 |
| 第五章 A省地方资产管理公司项目投资风险控制的对策和建议 |
| 5.1 A省地方资产管理公司项目投资风险系统构成要素优化建议 |
| 5.1.1 聚焦不良资产收处能力提升 |
| 5.1.2 拓宽融资渠道 |
| 5.1.3 创新业务模式 |
| 5.2 A省地方资产管理公司项目投资风险系统环境优化建议 |
| 5.2.1 完善政策和法律 |
| 5.2.2 优化监管机制 |
| 5.2.3 发挥“地缘”优势 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 A 问卷 地方资产管理公司项目评价与风险测度调查问卷 |
（3）G证券公司T分公司财富管理业务拓展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外财富管理相关文献综述 |
| 1.2.1 国外财富管理相关文献综述 |
| 1.2.2 国内财富管理相关文献综述 |
| 1.2.3 财富管理业务基本理论—客户关系管理 |
| 1.3 研究思路、研究方法及论文结构 |
| 2.G证券公司T分公司基本情况与财富管理现状 |
| 2.1 G证券公司T分公司基本情况 |
| 2.1.1 G证券公司T分公司介绍 |
| 2.1.2 G证券公司T分公司组织构架 |
| 2.1.3 G证券公司T分公司主要业务及盈利结构 |
| 2.1.4 G证券公司T分公司财富管理业务模式及流程 |
| 2.2 G证券公司T分公司财富管理业务存在问题 |
| 2.2.1 投顾产品体系结构相对单一 |
| 2.2.2 服务体系缺乏深度且需再细分客户 |
| 2.2.3 依赖通道业务导致客户需求未满足 |
| 3.G证券公司T分公司拓展财富管理业务的必要性与可能性 |
| 3.1 T分公司拓展财富管理业务的必要性 |
| 3.1.1 外部机遇分析 |
| 3.1.2 外部威胁分析 |
| 3.1.3 内部优势分析 |
| 3.1.4 内部劣势分析 |
| 3.1.5 SWOT战略选择 |
| 3.2 T分公司拓展财富管理业务的可能性 |
| 3.2.1 专业度高且券业口碑良好 |
| 3.2.2 产品配置率低且平台优势明显 |
| 3.2.3 优化收入与业务拓展意愿强烈 |
| 4.G证券公司T分公司财富管理业务拓展策略 |
| 4.1 供应端去中心化拓展产品种类 |
| 4.2 细分客户打造全方位营销和客服体系 |
| 4.3 业务流程优化与模式创新 |
| 4.3.1 财富管理业务流程再造 |
| 4.3.2 业务模式运用FOF基金创新实践 |
| 5.G证券T分公司财富管理业务拓展保障措施 |
| 5.1 强化财富管理业务组织结构 |
| 5.1.1 业务中心设立互联网金融部 |
| 5.1.2 业务中心设立组合基金部 |
| 5.2 加强培训专业团队与文化建设 |
| 5.3 完善绩效考核机制与激励体系 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录A 财富管理调研问卷 |
| 致谢 |
（4）信托受益权流通机制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪言 |
| 第一节 研究背景及概念界定 |
| 一、研究背景 |
| 二、相关概念的界定 |
| 第二节 研究意义与研究内容 |
| 一、研究意义 |
| 二、研究内容及分析框架 |
| 第三节 研究方法与可能的创新点 |
| 一、研究方法 |
| 二、可能的创新点 |
| 第二章 文献综述与理论基础 |
| 第一节 关于信托受益权流通的研究成果 |
| 一、信托受益权：债权、物权、复合权利、特殊权利 |
| 二、信托受益权流通：模式、市场、机制 |
| 第二节 新制度经济学理论 |
| 一、制度变迁理论 |
| 二、交易成本理论 |
| 三、产权理论 |
| 第三节 金融市场微观结构理论 |
| 一、交易机制理论 |
| 二、做市商理论 |
| 第四节 机制设计理论及拍卖理论 |
| 一、机制设计理论 |
| 二、拍卖理论：基于机制设计理论 |
| 第三章 信托受益权流通的横纵解析 |
| 第一节 国外信托受益权流通的横向比较 |
| 一、英国：民事信托发源地 |
| 二、美国：商事信托发达 |
| 三、日本：大陆法系信托的典范 |
| 四、横向比较的总结 |
| 第二节 我国信托受益权流通的历史发展脉络 |
| 一、信托业历史：信托受益权流通机制的渊源 |
| 二、信托受益权流通的纵向发展脉络 |
| 三、信托受益权流通机制的制度变迁 |
| 第三节 我国信托受益权流通机制现状及问题的成因分析 |
| 一、民事信托受益权流通机制的现状及问题 |
| 二、商事信托受益权流通机制的现状及问题 |
| 三、信托受益权流通机制存在问题及成因的理论分析 |
| 第四节 完善我国信托受益权流通机制的必要性 |
| 一、信托受益权流通推动信托业发展：基于交易成本和产权理论 |
| 二、我国信托业发展的经济效应：基于省际面板数据的实证 |
| 三、我国信托受益权流通的经济效应 |
| 本章小结 |
| 第四章 信托受益权流通机制设计 |
| 第一节 信托受益权流通机制的系统设计 |
| 一、顶层设计思路 |
| 二、流通机制设计前提 |
| 第二节 配套机制设计：流通机制的保障 |
| 一、政策法律机制 |
| 二、税收机制 |
| 三、风险防范机制 |
| 四、流通渠道 |
| 第三节 分类别的交易机制设计：流通机制的核心 |
| 一、分类别的交易机制：民事和商事 |
| 二、交易机制设计：定期拍卖 |
| 三、定期拍卖机制的模型基础 |
| 本章小结 |
| 第五章 民事信托受益权流通市场的交易机制—多属性物品逆向拍卖机制 |
| 第一节 交易机制设计的理论基础 |
| 一、拍卖理论基准模型的拓展：多属性物品视角 |
| 二、多属性物品逆向拍卖理论的文献脉络 |
| 第二节 民事信托受益权流通市场的交易机制设计 |
| 一、交易流程 |
| 二、交易机制模型假设 |
| 三、交易机制模型 |
| 四、理论模型结论 |
| 第三节 民事信托受益权流通的模拟算例 |
| 一、算例背景 |
| 二、评分标准 |
| 三、仿真模拟 |
| 本章小结 |
| 第六章 商事信托受益权流通市场的交易机制—可分物品的双向拍卖机制 |
| 第一节 交易机制设计的前提 |
| 一、商事信托受益权的分类 |
| 二、商事信托受益权的估价标准 |
| 第二节 交易机制设计的理论基础 |
| 一、可分物品(多物品)拍卖理论的研究成果 |
| 二、双向拍卖理论的研究成果 |
| 第三节 商事信托受益权流通市场的交易机制设计 |
| 一、交易流程 |
| 二、交易机制模型假设 |
| 三、激励相容性和参与约束条件 |
| 四、流通市场分配规则和支付规则 |
| 五、理论模型结论 |
| 第四节 商事信托受益权流通的模拟案例 |
| 一、流通标的要素 |
| 二、交易主体报价 |
| 三、分配规则和支付规则 |
| 四、流通市场效率 |
| 第五节 信托公司的功能定位 |
| 一、市场组织者 |
| 二、做市商 |
| 本章小结 |
| 第七章 文章结论和研究展望 |
| 第一节 文章结论与主要贡献 |
| 一、基本结论与政策建议 |
| 二、主要贡献 |
| 第二节 研究局限及后续研究方向 |
| 一、文章研究局限 |
| 二、后续研究方向 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间的研究成果 |
（5）保险机构股票投资法律规制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、问题的提出 |
| 二、研究价值及意义 |
| 三、文献综述 |
| 四、主要研究方法 |
| 五、论文结构 |
| 六、论文主要创新 |
| 第一章 保险机构股票投资的基础理论分析 |
| 第一节 保险机构资金运用行为的正当性基础 |
| 一、保险资金运用是保险业资金保值增值的必然要求 |
| 二、保险资金运用是投资型保险金融属性的现实吁求 |
| 第二节 我国保险机构股票投资行为的法律定位 |
| 一、我国保险机构入市投资股票的政策法规沿革 |
| 二、我国股票市场中保险机构投资者的角色定位 |
| 三、对保险机构投资者股票市场角色定位的反思 |
| 第三节 我国保险机构股票投资法律规制的目标 |
| 一、确保保险机构偿付能力充足 |
| 二、最大限度地保护保单持有人 |
| 三、防止保险机构滥用资金优势 |
| 第二章 我国保险机构激进投资股票衍生的风险分析 |
| 第一节 我国保险机构激进投资股票事件概述 |
| 一、2015 年我国保险机构举牌上市公司事件 |
| 二、我国保险机构激进投资股票的行为动因 |
| 第二节 我国保险机构激进投资股票衍生的风险 |
| 一、保险机构激进投资股票偏离风险保障的主业 |
| 二、保险机构成为大股东控制权争夺的融资平台 |
| 三、保险机构挟庞大资金优势扰乱正常市场秩序 |
| 第三章 我国保险机构股票投资中利益冲突的法律控制 |
| 第一节 我国保险机构股票投资中利益冲突的具体表现 |
| 一、内部冲突:股东与保单持有人股票投资偏好的异质性 |
| 二、外部冲突:金融集团中保险机构股票投资受不当操控 |
| 第二节 我国保险机构股票投资中利益冲突的产生原因 |
| 一、资本结构理论下保险机构股东的代理问题 |
| 二、金融集团架构中保险机构的公司治理失灵 |
| 第三节 我国保险机构股票投资中利益冲突的法律控制 |
| 一、我国保险监管规则对利益冲突防控力度不足 |
| 二、保险股东与保单持有人利益冲突的平衡路径 |
| 三、金融集团中保险机构股票投资行为的自主性 |
| 第四章 我国保险机构股票投资行为的法律边界——以“金融与商业分离原则”为视角 |
| 第一节 我国保险机构股票市场的角色错位及法制根源 |
| 一、我国保险机构投资者在股票市场中的角色定位 |
| 二、我国保险机构财务投资与战略投资角色的背离 |
| 二、我国保险资金运用安全性与收益性的矛盾冲突 |
| 第二节 我国台湾地区对保险机构滥用股票投资权限的争议 |
| 一、案例导入:我国台湾地区“中信入主开发金控”案例 |
| 二、我国台湾地区“保险法”第一百四十六条之一的修改 |
| 三、我国台湾地区理论和实务界对“保险法”修改的论争 |
| 第三节 金融与商业分离原则下保险机构投资股票的法律边界 |
| 一、金融与商业分离的法理基础及在我国台湾地区的实践 |
| 二、金融与商业分离原则下保险机构股票投资行为的矫正 |
| 第五章 我国保险机构不当投资股票的法律规制——以投资型保险为中心 |
| 第一节 我国保险机构股票投资中的投资型保险问题 |
| 一、投资型保险的特点及其对现行保险法的挑战 |
| 二、投资型保险与保险机构股票投资行为的异化 |
| 第二节 保险机构股票投资行为基础法律关系的界定 |
| 一、我国投资型保险的主要类型及运作原理概述 |
| 二、保险机构股票投资行为基础法律关系的界定 |
| 第三节 我国保险机构不当投资股票行为的法律规制 |
| 一、投资型保险视阈中保险机构的信义义务 |
| 二、保险机构股票投资信义义务的具体进路 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
（6）农行JN支行个人理财业务发展对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景、目的及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题的目的及意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 技术路线图及研究方法 |
| 1.3.1 技术路线图 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 个人理财业务的理论基础 |
| 2.1 个人理财的界定 |
| 2.2 个人理财业务的分类 |
| 2.3 个人理财业务理论基础及分析工具 |
| 第三章 JN支行个人理财业务经营发展现状 |
| 3.1 JN支行简介 |
| 3.1.1 个人理财现有产品分析 |
| 3.1.2 JN支行个人理财营销队伍及销售渠道 |
| 3.1.3 “资管新规”的出台 |
| 3.2 JN支行个人理财业务的SWOT分析 |
| 3.2.1 三家商业银行的个人理财业务分析 |
| 3.2.2 优势(STRENGTH) |
| 3.2.3 劣势(WEAKNESS) |
| 3.2.4 机遇(OPPORTUNITY) |
| 3.2.5 威胁(THREAT) |
| 3.2.6 SWOT矩阵分析 |
| 第四章 JN支行理财业务调查分析 |
| 4.1 JN支行理财业务问卷调查 |
| 4.1.1 调查问卷的设计构成 |
| 4.1.2 调查问卷描述统计 |
| 4.2 理财产品缺乏优势 |
| 4.2.1 理财产品同质化严重,缺乏市场细分 |
| 4.2.2 理财产品收益缺乏竞争力 |
| 4.3 电子渠道功能有待快速完善 |
| 4.4 市场开拓能力不足 |
| 4.4.1 缺乏专业的营销队伍 |
| 4.4.2 营销宣传不足 |
| 第五章 JN支行理财发展的建议 |
| 5.1 产品发展建议 |
| 5.2 渠道发展建议 |
| 5.3 促销发展建议 |
| 5.4 网点转型建议 |
| 5.4.1 加快网点物理转型 |
| 5.4.2 深化理财队伍建设 |
| 第六章 结论 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 不足与展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（7）限购背景下住房投资的发生机制及其社会后果研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究缘起 |
| 第二节 研究问题 |
| 第三节 研究意义 |
| 第二章 理论视角 |
| 第一节 政府与市场的关系 |
| 第二节 重返行动者与实践 |
| 第三节 本研究的研究框架 |
| 第三章 研究设计 |
| 第一节 概念辨析与界定 |
| 第二节 调查地点的选择 |
| 第三节 调查对象与方法 |
| 第四节 调查内容与结构 |
| 第四章 机会隐现 |
| 第一节 住房市场的重新启动 |
| 第二节 大城市化与市场分化 |
| 第三节 国家对市场的再介入 |
| 第四节 政策市与福利房隐现 |
| 第五章 机会认知 |
| 第一节 观念与经济行动 |
| 第二节 理论自觉的体现 |
| 第三节 社会网络的作用 |
| 第四节 示范效应的发挥 |
| 本章小结 |
| 第六章 资源涌现 |
| 第一节 制度性的口子与漏洞 |
| 第二节 开发商的排斥与笼络 |
| 第三节 金融机构的增援机制 |
| 第四节 中介公司的特殊功能 |
| 本章小结 |
| 第七章 行动策略 |
| 第一节 家庭内资源动员 |
| 第二节 家庭外资源动员 |
| 第三节 利益主体的博弈 |
| 第四节 利益共同体生成 |
| 第八章 行为结果 |
| 第一节 市场与阶层的再生产 |
| 第二节 市场与社会风险积聚 |
| 第三节 矛盾心态与深层困境 |
| 第九章 结论与思考 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 思考 |
| 一、住房投资之中国特色 |
| 二、住房市场秩序的转型 |
| 三、住房保障之如何可能 |
| 参考文献 |
| 附录一 主要访谈对象简介 |
| 附录二 博士期间发表的学术论文 |
| 致谢 |
（8）CR公司盈利能力研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究综述 |
| 1.3.1 关于盈利能力的研究综述 |
| 1.3.2 关于盈利能力分析的研究综述 |
| 1.3.3 关于盈利能力提升的研究综述 |
| 1.4 研究内容及框架 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究框架 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.5.1 文献研究法 |
| 1.5.2 报表分析法 |
| 1.5.3 图表分析法 |
| 2. 概念界定与理论基础 |
| 2.1 盈利能力概念界定 |
| 2.1.1 盈利能力概念 |
| 2.1.2 盈利能力分析概念 |
| 2.2 杜邦分析体系 |
| 2.2.1 杜邦分析概述 |
| 2.2.2 杜邦分析应用 |
| 2.3 投资收益理论 |
| 3. CR公司简介与盈利来源 |
| 3.1 CR公司介绍 |
| 3.1.1 公司概述及发展战略 |
| 3.1.2 公司组织架构 |
| 3.1.3 公司业务内容 |
| 3.2 CR公司盈利来源 |
| 3.2.1 股权投资业务 |
| 3.2.2 贷款服务业务 |
| 3.2.3 投资理财业务 |
| 4. CR公司盈利能力评价 |
| 4.1 盈利能力分析指标 |
| 4.1.1 资产获利能力分析指标 |
| 4.1.2 收入盈利能力分析指标 |
| 4.1.3 现金流盈利能力分析指标 |
| 4.2 公司盈利能力分析及评价 |
| 4.2.1 CR公司基本财务数据 |
| 4.2.2 CR公司资产盈利能力分析及评价 |
| 4.2.3 CR公司收入盈利能力分析及评价 |
| 4.2.4 CR公司现金流量能力分析及评价 |
| 5. CR公司盈利能力问题及原因分析 |
| 5.1 公司盈利及业务拓展存在的问题 |
| 5.1.1 投资业务单一化 |
| 5.1.2 融资组合不合理 |
| 5.1.3 内部控制及风险管理体系不完善 |
| 5.1.4 闲置资金占比高 |
| 5.2 公司盈利及业务拓展存在问题的原因 |
| 5.2.1 外部宏观政策及行业影响 |
| 5.2.2 公司治理及管理体制不完善 |
| 5.2.3 管理者缺乏创新思维 |
| 5.2.4 人才建设和考核机制不健全 |
| 6. 提升CR公司盈利能力的对策 |
| 6.1 建立合理的筹资组合,拓宽融资渠道 |
| 6.2 做好费用控制规划,减少不合理支出 |
| 6.3 调配流动和非流动资产,优化资本结构 |
| 6.4 拓宽投资渠道,推进多元化投资 |
| 6.5 强化内部控制,加强公司治理 |
| 6.5.1 强化内部控制,降低经营风险 |
| 6.5.2 加强公司治理,优化管理模式 |
| 6.6 完善激励机制,提高人力资源管理效率 |
| 7. 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 未来展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间取得的科研成果 |
（9）GD银行沈阳分行高净值客户营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.3 国内外研究综述 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 研究述评 |
| 1.4 研究内容与研究思路 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究思路 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 论文结构 |
| 第2章 营销及高净值客户营销理论概述 |
| 2. 1 4P营销策略理论 |
| 2.1.1 产品策略 |
| 2.1.2 价格策略 |
| 2.1.3 渠道策略 |
| 2.1.4 促销策略 |
| 2.2 高净值客户的相关概念 |
| 2.2.1 高净值客户的界定 |
| 2.2.2 高净值客户的分类 |
| 2.2.3 高净值客户的特征 |
| 2.2.4 高净值客户现实和潜在的需求 |
| 2.2.5 高净值客户的营销与维护 |
| 2.3 定制化营销理论 |
| 2.3.1 定制化营销的概念 |
| 2.3.2 定制化营销的方法 |
| 2.3.3 定制化营销在高净值客户营销中的应用 |
| 2.4 关系营销理论 |
| 2.4.1 关系营销的概念 |
| 2.4.2 关系营销的特点 |
| 2.4.3 关系营销面向高净值客户的运用 |
| 第3章 GD银行沈阳分行营销现状及其高净值客户营销环境分析 |
| 3.1 GD银行沈阳分行简介与营销现状 |
| 3.1.1 企业简介 |
| 3.1.2 GD银行沈阳分行的营销现状 |
| 3.2 高净值客户营销外部环境分析 |
| 3.2.1 政治政策 |
| 3.2.2 经济环境 |
| 3.2.3 社会环境 |
| 3.2.4 技术发展 |
| 3.3 高净值客户行业环境分析 |
| 3.3.1 供应商能力分析 |
| 3.3.2 顾客能力分析 |
| 3.3.3 潜在的进入者分析 |
| 3.3.4 替代者分析 |
| 3.3.5 同行业竞争者分析 |
| 3.4 高净值客户营销内部环境分析 |
| 3.4.1 盈利能力 |
| 3.4.2 人员能力 |
| 3.4.3 品牌能力 |
| 3.4.4 服务能力 |
| 3.5 SWOT分析 |
| 3.5.1 优势分析 |
| 3.5.2 劣势分析 |
| 3.5.3 机会分析 |
| 3.5.4 威胁分析 |
| 3.5.5 SWOT分析矩阵 |
| 第4章 GD银行沈阳分行高净值客户需求调查与分析 |
| 4.1 调查设计 |
| 4.1.1 调查目标 |
| 4.1.2 调查原则 |
| 4.1.3 调查步骤 |
| 4.2 调查内容 |
| 4.2.1 基本信息调查设计 |
| 4.2.2 需求问卷设计 |
| 4.3 调查方法 |
| 4.4 调查对象 |
| 4.4.1 高净值客户标准 |
| 4.4.2 高净值客户分类依据 |
| 4.4.3 高净值客户调查抽样 |
| 4.5 高净值客户调查结果 |
| 4.5.1 可投资资产规模维度调查结果 |
| 4.5.2 风险偏好维度调查结果 |
| 4.5.3 职业结构维度调查结果 |
| 4.5.4 年龄维度调查结果 |
| 第5章 GD银行沈阳分行高净值客户营销策略的制定 |
| 5.1 高净值客户营销目标确定 |
| 5.1.1 分行整体营销目标 |
| 5.1.2 绩效考核目标 |
| 5.1.3 品牌目标 |
| 5.2 高净值客户目标市场营销(STP)战略制定 |
| 5.2.1 市场细分 |
| 5.2.2 目标市场 |
| 5.2.3 市场定位 |
| 5.3 GD银行沈阳分行高净值客户定制化营销方案设计 |
| 5.3.1 可投资资产规模定制化的产品策略 |
| 5.3.2 风险偏好定制化的定价策略 |
| 5.3.3 职业结构定制化的渠道策略 |
| 5.3.4 年龄组群定制化的促销策略 |
| 5.3.5 面向特定需求的整体定制化营销服务策略 |
| 第6章 GD银行沈阳分行高净值客户营销策略实施与保障措施 |
| 6.1 GD银行沈阳分行高净值客户营销方案实施与控制 |
| 6.1.1 实施原则 |
| 6.1.2 实施流程 |
| 6.1.3 实施控制 |
| 6.2 建立GD银行沈阳分行高净值客户营销方案的保障体系 |
| 6.2.1 建立高效的客户服务实时响应组织机制 |
| 6.2.2 建立高素质的人力资源保障体系 |
| 6.2.3 加大产品创新和研发效率保障 |
| 6.2.4 提高和扩大服务功能体系保障 |
| 第7章 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究不足与未来展望 |
| 参考文献 |
| 附录 关于高净值客户的需求调查问卷 |
| 致谢 |
（10）EMBA课程创新七大标杆模式（论文提纲范文）
| 紧贴形势的EMBA模式 |
| ■清华经管EMBA模式 |
| 大学融合型EMBA模式 |
| ■交大EMBA模式 |
| 强化实战型EMBA模式 |
| ■人大EMBA模式 |
| “三合一”教学型EMBA模式 |
| ■厦大EMBA模式 |
| 区域特色型EMBA模式 |
| ■浙大EMBA模式 |
| 立足行业型EMBA模式 |
| ■华南理工EMBA模式 |
| 教育与服务型EMBA模式 |
| ■对外经贸EMBA模式 |
| 后记 |
四、企业理财专题讲座 对外长期投资决策(六)（论文参考文献）
- [1]B证券公司K营业部经纪业务营销策略优化研究[D]. 唐傲琳. 云南财经大学, 2021
- [2]A省地方资产管理公司项目投资风险评价研究[D]. 王绍钧. 昆明理工大学, 2020(05)
- [3]G证券公司T分公司财富管理业务拓展研究[D]. 李达. 大连理工大学, 2019(08)
- [4]信托受益权流通机制研究[D]. 陈涵. 深圳大学, 2019(09)
- [5]保险机构股票投资法律规制研究[D]. 胡鹏. 华东政法大学, 2019(02)
- [6]农行JN支行个人理财业务发展对策研究[D]. 沈璇. 西安电子科技大学, 2019(02)
- [7]限购背景下住房投资的发生机制及其社会后果研究[D]. 施旖旎. 南京大学, 2018(12)
- [8]CR公司盈利能力研究[D]. 衣存良. 陕西师范大学, 2018(12)
- [9]GD银行沈阳分行高净值客户营销策略研究[D]. 赵倩. 东北大学, 2017(02)
- [10]EMBA课程创新七大标杆模式[J]. 本刊编辑部. 经理人, 2017(10)